Gestores patrimoniales: qué son y cómo pueden optimizar las inversiones inteligentes

La planificación financiera eficiente es clave para asegurar estabilidad económica a largo plazo. En este contexto, la figura del gestor patrimonial ha tomado mayor relevancia en el ámbito financiero global, diferenciándose del asesor financiero tradicional al ofrecer un enfoque integral que abarca inversión, planificación fiscal e inmobiliaria.

En la Master Class presencial de Unifranz Cochabamba, el economista y asesor patrimonial Stefano Veronesi, especialista en finanzas y fundador de Prometheus America, llegó desde Italia para compartir con los estudiantes su experiencia en la gestión del patrimonio y la evolución del asesor financiero.

Para Jade Köller, estudiante de Unifranz, este tipo de aprendizajes representa una oportunidad única para ampliar su perspectiva sobre la gestión financiera.

«Es enriquecedor formar parte de estas clases, ya que a nivel profesional y personal te ayudan a crecer. Tener la oportunidad de aprender no solo de nuestros docentes, sino también de un experto internacional, nos permite ampliar nuestra visión y formarnos mejor como profesionales», mencionó Köller.

El rol del gestor patrimonial en las inversiones inteligentes

Durante su exposición, Veronesi destacó que un gestor patrimonial no solo guía en la selección de inversiones, sino que evalúa el panorama financiero completo de sus clientes, considerando factores como la fiscalidad, el sector inmobiliario y la sostenibilidad de las decisiones económicas a largo plazo.

«El asesor patrimonial es una figura evolucionada del asesor financiero. Mientras el asesor financiero trabaja en el banco y guía inversiones, el asesor patrimonial está junto a la familia, ayudando en todas las decisiones financieras clave. No solo se enfoca en inversiones, sino también en aspectos fiscales, inmobiliarios y de planificación a largo plazo», explicó Veronesi.

Además, resaltó la importancia de la inteligencia artificial (IA) en la personalización de estrategias financieras, permitiendo a los gestores patrimoniales optimizar las inversiones y mitigar riesgos con información más precisa y adaptada a cada perfil.

«La inteligencia artificial permite analizar grandes volúmenes de datos y ofrecer recomendaciones precisas para cada persona. Un asesor patrimonial que integre IA en su trabajo podrá brindar soluciones más efectivas y adaptadas a las necesidades específicas de cada familia», comentó el experto italiano.

Internacionalización en Unifranz: experiencias globales para la formación profesional

Este tipo de aprendizajes globales forman parte de la estrategia de internacionalización de Unifranz, que acerca a sus estudiantes a expertos internacionales a través de experiencias académicas de alto nivel. La universidad promueve la formación con visión global, preparando a los futuros profesionales para insertarse en un mercado laboral cada vez más competitivo y dinámico.

Dentro de su modelo de internacionalización, Unifranz ofrece diversas oportunidades de aprendizaje global, entre ellas:

• Master Class presenciales con expertos internacionales, donde los estudiantes interactúan directamente con especialistas de distintas partes del mundo.
• Aulas COIL (Collaborative Online International Learning), espacios colaborativos en los que estudiantes y docentes de diferentes universidades trabajan en proyectos interdisciplinarios.
• Clases Espejo, en las que Unifranz sincroniza contenidos académicos con universidades extranjeras para brindar una experiencia educativa compartida.

«Estas iniciativas refuerzan el compromiso de Unifranz con la formación de profesionales con visión internacional, preparados para afrontar los desafíos del mundo financiero y empresarial», resaltó la asesora de movilidad estudiantil, María Laura Arandia.

A través de estas experiencias, Unifranz no solo brinda educación de calidad, sino que permite a sus estudiantes acceder a tendencias globales y desarrollar una mentalidad estratégica y competitiva, conectándolos con el mundo desde su propia aula.