{"id":703373,"date":"2025-03-13T18:08:20","date_gmt":"2025-03-13T22:08:20","guid":{"rendered":"https:\/\/unifranz.edu.bo\/?p=703373"},"modified":"2025-03-13T18:37:10","modified_gmt":"2025-03-13T22:37:10","slug":"asesor-patrimonial-mas-que-finanzas-un-guia-para-el-bienestar-familiar","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/unifranz.edu.bo\/pt\/blog\/asesor-patrimonial-mas-que-finanzas-un-guia-para-el-bienestar-familiar\/","title":{"rendered":"Asesor patrimonial: m\u00e1s que finanzas, un gu\u00eda para el bienestar familiar"},"content":{"rendered":"<p>La incertidumbre econ\u00f3mica desaf\u00eda a las familias que buscan estabilidad financiera. En este escenario, el asesor patrimonial se convierte en un aliado estrat\u00e9gico para quienes buscan construir un futuro s\u00f3lido y seguro.<\/p>\n\n\n\n<p>Stefano Verosini, PhD en econom\u00eda y fundador de Prometheus Am\u00e9rica, un proyecto dedicado a la educaci\u00f3n financiera en Latinoam\u00e9rica, resalta el papel fundamental del asesor patrimonial en la gesti\u00f3n del patrimonio familiar.<\/p>\n\n\n\n<p>Recientemente, el experto imparti\u00f3 una Masterclass en la Universidad Franz Tamayo, Unifranz, donde explic\u00f3 a estudiantes y docentes que la labor de un asesor patrimonial va m\u00e1s all\u00e1 de recomendar inversiones; su rol es acompa\u00f1ar a las familias en la toma de decisiones clave a lo largo de su vida.<\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p>&nbsp;\u201cEl asesor financiero trabaja en el banco y te ayuda a construir tu inversi\u00f3n con tu ahorro. En cambio, el asesor patrimonial es una figura evolucionada porque est\u00e1 al lado de la familia, no en el banco, y la gu\u00eda en cada una de sus decisiones importantes\u201d, explica.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<p>Esta evoluci\u00f3n responde a la creciente complejidad de la gesti\u00f3n del patrimonio. Hoy en d\u00eda, las familias no solo buscan rentabilidad en sus inversiones, sino que requieren un acompa\u00f1amiento integral en aspectos financieros, fiscales e inmobiliarios. Aqu\u00ed es donde entra en juego el asesor patrimonial, quien entiende la psicolog\u00eda del cliente y sus objetivos a largo plazo.&nbsp;&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Verosini indica que uno de los aspectos m\u00e1s innovadores en este campo es el uso de la inteligencia artificial (IA) para mejorar la gesti\u00f3n patrimonial. Se\u00f1ala que la IA se convierte en una herramienta clave para optimizar decisiones y personalizar estrategias financieras:&nbsp;&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p>\u201cLa inteligencia artificial puede ayudar al asesor patrimonial a encontrar las mejores soluciones para las familias. Permite analizar datos y tendencias, anticiparse a riesgos y proponer estrategias m\u00e1s eficientes.\u201d&nbsp;&nbsp;<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<p>Gracias a la IA, los asesores pueden modelar escenarios financieros, evaluar el impacto de diferentes decisiones y ofrecer recomendaciones m\u00e1s precisas. Esto permite a las familias tomar decisiones informadas sobre inversiones, compra de propiedades o planificaci\u00f3n fiscal.&nbsp;&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>El asesor patrimonial debe conocer desde la optimizaci\u00f3n tributaria hasta la gesti\u00f3n de inversiones y el mercado inmobiliario. Su formaci\u00f3n es multidisciplinaria, lo que lo convierte en un profesional altamente capacitado para guiar a las familias en cada etapa de su vida financiera.&nbsp;&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>La educaci\u00f3n financiera es una herramienta fundamental para construir un futuro s\u00f3lido. La figura del asesor patrimonial representa una evoluci\u00f3n necesaria en la gesti\u00f3n del patrimonio, ofreciendo un acompa\u00f1amiento integral y estrat\u00e9gico para las familias. Con el respaldo de la inteligencia artificial y una formaci\u00f3n especializada, estos profesionales se consolidan como aliados esenciales en la toma de decisiones financieras.&nbsp;&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-block-embed-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\n<iframe loading=\"lazy\" title=\"Asesor patrimonial: m\u00e1s que finanzas, un gu\u00eda para el bienestar familiar\" width=\"500\" height=\"281\" src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/4cpV490XNHA?feature=oembed\" frameborder=\"0\" allow=\"accelerometer; autoplay; clipboard-write; encrypted-media; gyroscope; picture-in-picture; web-share\" referrerpolicy=\"strict-origin-when-cross-origin\" allowfullscreen><\/iframe>\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-los-principios-clave-para-una-buena-gestion-patrimonial-nbsp-nbsp\"><strong>Los principios clave para una buena gesti\u00f3n patrimonial&nbsp;&nbsp;<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Para cualquier persona que desee mejorar su inteligencia financiera, Verosini destaca tres principios fundamentales:&nbsp;&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>1. Ahorrar: \u201cEl ahorro no es un sacrificio, es la garant\u00eda de un futuro estable\u201d.&nbsp;&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>2. Destinar al menos el 10% del ingreso propio al ahorro: \u201cEs una f\u00f3rmula probada que permite mantener el equilibrio financiero a largo plazo\u201d.&nbsp;&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>3. Invertir con prudencia: \u201cEl 80% en activos seguros y el 20% en inversiones de mayor riesgo, siguiendo la ley de Wilfredo Pareto\u201d.&nbsp;&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Estos principios son esenciales no solo para los asesores patrimoniales, sino para cualquier persona que desee mejorar su estabilidad econ\u00f3mica.&nbsp;&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-un-mercado-emergente\"><strong>Un mercado emergente<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>La figura del asesor patrimonial no es nueva. Surgi\u00f3 en Estados Unidos hace varias d\u00e9cadas y gan\u00f3 terreno en Europa. En Latinoam\u00e9rica, su crecimiento responde a la necesidad de contar con expertos que ayuden a las familias a navegar en un entorno financiero cada vez m\u00e1s complejo.&nbsp;&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>La demanda por estos profesionales est\u00e1 en aumento. Verosini destaca que hay un amplio espacio laboral para quienes deseen especializarse en este campo. Al ser un intermediario entre la familia y las instituciones financieras, el asesor patrimonial brinda un servicio personalizado que no puede ser reemplazado por los bancos tradicionales.&nbsp;&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Para quienes deseen incursionar en esta profesi\u00f3n, Verosini enfatiza la importancia de una formaci\u00f3n especializada. Ser asesor patrimonial no es solo cuesti\u00f3n de manejar n\u00fameros, sino de comprender el panorama completo de las finanzas familiares.&nbsp;&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cPara ser asesor patrimonial se necesita un curso de especializaci\u00f3n. Este debe cubrir aspectos fiscales, inmobiliarios y financieros. No es sencillo, pero un estudiante de econom\u00eda o finanzas puede superarlo sin problemas\u201d, finaliza el experto.&nbsp;<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>\u00a0\u201cEl asesor financiero trabaja en el banco y te ayuda a construir tu inversi\u00f3n con tu ahorro. 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