{"id":702321,"date":"2025-01-30T22:37:07","date_gmt":"2025-01-31T02:37:07","guid":{"rendered":"https:\/\/unifranz.edu.bo\/?p=702321"},"modified":"2025-01-30T23:04:04","modified_gmt":"2025-01-31T03:04:04","slug":"educacion-financiera-digital-la-respuesta-a-las-estafas-y-lavado-de-activos-mediante-criptomonedas","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/unifranz.edu.bo\/pt\/blog\/educacion-financiera-digital-la-respuesta-a-las-estafas-y-lavado-de-activos-mediante-criptomonedas\/","title":{"rendered":"Educaci\u00f3n financiera digital, la respuesta a las estafas y lavado de activos mediante criptomonedas"},"content":{"rendered":"<p>Desde el levantamiento de la prohibici\u00f3n a las operaciones con criptomonedas, las transacciones con activos virtuales se han convertido en una importante opci\u00f3n para ahorro e inversi\u00f3n ante la falta de d\u00f3lares en el pa\u00eds. Si bien estos sistemas ofrecen muchas ventajas, tambi\u00e9n riesgos importantes, sobre todo por la falta de informaci\u00f3n y educaci\u00f3n financiera.<\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p>\u201cCada mes se van incrementando las transacciones con activos virtuales en el pa\u00eds, m\u00e1s espec\u00edficamente, las transacciones con USDT (D\u00f3lar Tether) y USDC (D\u00f3lar Coin), pero a la par, las estafas tambi\u00e9n se est\u00e1n incrementando exponencialmente. Por este motivo, es importante conocer los riesgos y saber c\u00f3mo actuar ante estos\u201d, expresa Hugo Miranda, oficial de econom\u00eda digital de la Fundaci\u00f3n Internet Bolivia.&nbsp;<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el \u00faltimo reporte del Banco Central de Bolivia (BCB), el volumen y valor de las transacciones con activos digitales en Bolivia experiment\u00f3 un crecimiento significativo desde el levantamiento de su prohibici\u00f3n. Por ejemplo, entre julio y septiembre de 2024, el valor total transado alcanz\u00f3 los $us 46,8 millones. Esto representa un incremento del 100% en comparaci\u00f3n con los seis meses anteriores. Adem\u00e1s, el n\u00famero de operaciones con activos virtuales aument\u00f3 a 1.123.000, superando las 932.000 operaciones registradas en el per\u00edodo anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Orlando L\u00f3pez, docente de la carrera de Ingenier\u00eda Econ\u00f3mica de la Universidad Franz Tamayo, Unifranz, indica que Bolivia, actualmente, vive un auge en el inter\u00e9s que han generado las transacciones en criptomonedas, pero que es importante reconocer los riesgos, para lo cual es esencial incentivar la educaci\u00f3n financiera.<\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p>\u201cEs importante reconocer que este mundo conlleva riesgos significativos, por lo que se necesita educaci\u00f3n financiera y asesoramiento de expertos para entender las ventajas, desventajas y peligros de operar con criptomonedas. Diariamente, se reportan casos de personas estafadas por supuestos <em>traders<\/em> (personas que negocian con criptomonedas) que prometen m\u00e9todos milagrosos\u201d, aclara.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<p>Miranda y L\u00f3pez indican que, por ejemplo, son comunes los casos de estafadores que suelen ofrecer ense\u00f1ar a comprar criptomonedas como USDT a precios bajos (por ejemplo, Bs 8) para luego venderlas a precios m\u00e1s altos (como Bs 11), prometiendo grandes ganancias. Sin embargo, lo \u00fanico que reciben las v\u00edctimas son videos o charlas sin valor, y terminan perdiendo su dinero. Muchos de estos estafadores son j\u00f3venes que buscan ganancias r\u00e1pidas, prometiendo rendimientos del 10%, 20% o incluso 30%, sin advertir sobre los altos riesgos que implica el mercado cripto.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-block-embed-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\n<iframe loading=\"lazy\" title=\"Educaci\u00f3n financiera digital, la respuesta a las estafas y lavado de activos mediante criptomonedas\" width=\"500\" height=\"281\" src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/qPWEobkEZ8g?feature=oembed\" frameborder=\"0\" allow=\"accelerometer; autoplay; clipboard-write; encrypted-media; gyroscope; picture-in-picture; web-share\" referrerpolicy=\"strict-origin-when-cross-origin\" allowfullscreen><\/iframe>\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>Por otra parte, Miranda indica que el 95% de las estafas que ocurren en P2P (de persona a persona) en el exchange Binance se debe a que los usuarios venden a terceros, es decir personas que no se encuentran registradas en la plataforma.<\/p>\n\n\n\n<p>Esta estafa se realiza al momento de vender las criptomonedas mediante la plataforma, las cuales se perpetran mediante dep\u00f3sitos bancarios.<\/p>\n\n\n\n<p>Esto quiere decir que la persona con la que se hace la transferencia tiene que tener el mismo nombre registrado en Binance y usar la misma cuenta bancaria. Esta situaci\u00f3n se verifica de la siguiente manera: el nombre de la cuenta de Binance tiene que coincidir con el nombre del QR al que se est\u00e1 depositando.<\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p>\u201cSi el nombre fuera distinto, la recomendaci\u00f3n es&nbsp;abandonar la transacci\u00f3n,&nbsp;por m\u00e1s que el cajero de Binance intente indicar que tuvo problemas con su cuenta bancaria, y que por eso usa el de su familiar o de alguna persona m\u00e1s. Si uno realiza esta transacci\u00f3n, luego no podr\u00e1 quejarse a Binance por un reembolso\u201d, advierte el experto de la Fundaci\u00f3n Internet Bolivia.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<p>Ante esto, recomienda no aceptar pagos de criptomonedas en otras&nbsp;exchanges&nbsp;que no sean Binance o Airtm, las cuales son las m\u00e1s reconocidas y seguras. Tampoco se debe realizar transacciones persona a persona en la vida real, \u201cgeneralmente los estafadores usan a chivos expiatorios para realizar las transacciones y quedarse con el dinero\u201d.<\/p>\n\n\n\n<p>Tampoco se debe hacer caso a las propuestas que hay en redes ofreciendo pagos por diversas tareas como: seguir a p\u00e1ginas en redes sociales, compartir contenido en redes sociales, darle like a cuentas, ya que \u00e9stas son estafas piramidales.<\/p>\n\n\n\n<p>Asimismo, no se debe prestar la cuenta bancaria o tarjetas ya sean de d\u00e9bito o cr\u00e9dito, a familiares o a amigos, ya que estos pueden estar realizando acciones que pueden implicar estafas o lavado de dinero con activos virtuales.<\/p>\n\n\n\n<p>Aconseja tambi\u00e9n a no prestar la cuenta Binance o AIRTM, que podr\u00eda formar parte de esquemas de lavado de dinero o estafas.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cCabe recalcar que al hacer transacciones con activos virtuales cada uno est\u00e1 bajo su propio riesgo ya que no est\u00e1 regulado a\u00fan en Bolivia\u201d, explica.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-educacion-financiera-digital\"><strong>Educaci\u00f3n financiera digital<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Los expertos indican que el problema se agrava porque estas estafas ocurren en un entorno virtual, donde es dif\u00edcil identificar y demandar a los responsables. A diferencia de los estafadores tradicionales, que operaban f\u00edsicamente, los delincuentes en el mundo cripto pueden desaparecer f\u00e1cilmente, dejando a las v\u00edctimas sin opciones de recuperar su dinero.<\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p>\u201cEs crucial que las personas se eduquen financieramente, busquen asesoramiento de expertos y eviten caer en la tentaci\u00f3n de ganancias r\u00e1pidas. Universidades, gremios financieros y profesionales tienen la tarea de promover la cultura financiera y educar sobre los riesgos y oportunidades del mundo de las criptomonedas, un mercado que, aunque ofrece grandes posibilidades, tambi\u00e9n est\u00e1 lleno de peligros para los incautos\u201d, finaliza L\u00f3pez.<\/p>\n<\/blockquote>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Desde el levantamiento de la prohibici\u00f3n a las operaciones con criptomonedas, las transacciones con activos virtuales se han convertido en una importante opci\u00f3n para ahorro e inversi\u00f3n ante la falta de d\u00f3lares en el pa\u00eds. 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